في الإمارات... كيف تحصل على نصيحة مالية؟!

منشور 06 حزيران / يونيو 2017 - 11:10
يحصل المقيمون في دولة الإمارات على النصيحة المناسبة من المستشارين الماليين المحتملين
يحصل المقيمون في دولة الإمارات على النصيحة المناسبة من المستشارين الماليين المحتملين

سواء كنت قريباً من التقاعد أو بناء أسرة جديدة، فأنت بحاجة للتفكير بشكل جيد أين يمكن أن تستثمر المال الخاص بك، ويقول الخبراء الماليون في الإمارات إن عملية التخطيط وتقصي الحقائق هي مفتاح التخطيط المالي الجيد.

ومن الأهمية بمكان كما يقول الخبراء أن يحصل المقيمون في دولة الإمارات على النصيحة المناسبة من المستشارين الماليين المحتملين، بحسب صحيفة غلف نيوز.

يقول تارون خانا، الرئيس التنفيذي لمجموعة نيكسوس إن المستشارين الماليين المناسبين يجب أن يتبعوا نهجا شاملا. فعلى سبيل المثال، شخص ما على وشك التقاعد سيكون له احتياجات مختلفة جدا من الوالد الجديد”.

كما أن فهم موقف العميل تجاه المخاطرة أمر حيوي لضمان أن المنتج يندرج ضمن ميزانيته ومنطقة الراحة بالنسبة له، ويجب على المستشارين أن يكونوا على علم كامل بالرسوم والتكاليف، بما في ذلك فرض عقوبات على الانسحاب المبكر.

ويضيف خانا “كوسيط، تقوم نيكزس  باختبار كل مستشار تقوم بتعيينه. ويقوم فريق الامتثال لدينا بفحص جودة المشورة المقدمة لضمان تناسبها مع ظروف العميل. ويقوم العملاء المستفیدون بتزكية المستشارین لأصدقائھم أو زملائھم أو أقاربھم، مما یقلل من احتمال تقدیم مشورة ضعیفة”.

أفضل 5 نصائح للحصول على المشورة المالية المهنية:

1. التحقق من بيانات الاعتماد

من الضروري التعرف على المستشارين ومؤهلاتهم، والخبرة والتدريب المهني الذي حصلوا عليه.

2. الاختيار بين الشركات القائمة

يمكن للشركات الكبرى توظيف موظفين مدربين بشكل أفضل، وستكون لديها هياكل لضمان تدريب وتطوير المستمرين.

3. تحدث عن نفسك

اشرح ما تأمل في الحصول عليه من سياستك وطول المدة التي تكون مستعدا للالتزام بها. كن واقعيا، كم من المال تحتاج عائلتك في حال حدث شيء لك؟

4. دائما قراءة التفاصيل الصغيرة

جميع المعاملات المالية معقدة، لهذا السبب أنت بحاجة للمساعدة في المقام الأول.

5. اسأل عن التنظيم ومستويات الخدمة

هل مستشارك مسجل لدى سلطة التأمين أو سلطة الخدمات المالية ذات الصلة في ولايتك القضائية؟ يجب على المستشارين الجيدين البقاء على اتصال منتظم ومراجعة سياستك مرتين تقريبا في السنة. (سنيار) 

اقرأ أيضًا: 

كيف تقضي عطلة عيد فطر ممتعة بميزانية أقل؟

تعرف على 5 أفكار رائعة للنجاح من مؤسس أمازون!

كيف يمكن لرواد الأعمال توفير المال؟

 


© 2000 - 2019 Al Bawaba (www.albawaba.com)

مواضيع ممكن أن تعجبك