سلطة دبي للخدمات المالية توجه توبيخاً إدارياً إلى ساكسو بنك

وجَّهت اليوم سلطة دبي للخدمات المالية توبيخ إداري إلى ساكسو بنك دبي المحدودة لإخفاقها في الامتثال لقواعد السلطة بشأن استقطاب العملاء. 

ويأتي توجيه هذا التوبيخ بعد أن اعترفت ساكسو بنك دبي المحدودة بخرقها لما تنص عليها قواعد سلطة دبي للخدمات المالية من متطلبات وضوابط رقابية تتعلق بأنظمة التعامل مع العملاء ومكافحة غسيل الأموال، وذلك بإخفاقها في:

تصنيف العملاء تصنيفًا سليمًا؛

إبرام اتفاقية عميل مع كل عميل من عملائها؛

الحصول على تحقيقٍ كافٍ ومرضٍ لهويات العملاء ومحل إقامتهم الدائم ومصادر ثرواتهم؛

القيام بفحوصات مستمرة للعملاء؛

مراقبة معاملات العملاء مراقبة كافية؛ و

إنشاء نظم وضوابط رقابية ملائمة تتعلق بالأشخاص المعرضين سياسيًا والإبقاء على هذه النظم والضوابط.

وقد أدت هذه الإخفاقات إلى زيادة مخاطر استغلال أنشطة ساكسو بنك التي تتم من خلال مركز دبي المالي العالمي في أغراض غسيل الأموال، غير أن سلطة دبي للخدمات المالية لم تجد دليلاً على حدوث أية عملية لغسيل الأموال. 

وقد أذعنت ساكسو بنك دبي المحدودة للتوبيخ الموجه إليها من سلطة دبي للخدمات المالية. 

هذا وقد اعتمد التوبيخ الموجه من سلطة دبي للخدمات المالية على التحريات التي قامت بها السلطة بشأن تصرفات ساكسو بنك، والتي أسفرت عن أن تلك الإخفاقات التي وقعت فيها ساكسو بنك ترجع في جزءٍ منها إلى قيام ساكسو بنك بإحالة عملائها إلى الشركة الأم لها وهي ساكسو بنك إيه/إس بالدنمرك، وعدم إجراء التصنيف الكافي للعملاء بما يتفق مع قوانين وقواعد مركز دبي المالي العالمي. 

وتُقِرُّ سلطة دبي للخدمات المالية في إطار التوبيخ الموجه إلى ساكسو بنك بالعوامل التي تحد من المخاطر المتعلقة بتصرفات ساكسو بنك، والموضحة فيما يأتي. 

يقول السيد ايان جونستن نائب الرئيس التنفيذي لسلطة دبي للخدمات المالية "إن سلطة دبي للخدمات المالية تعتبر أنظمة وضوابط اعرف عميلك ومكافحة غسيل الأموال التي تسري على الشركات، ذات أهمية قصوى في الحفاظ على نزاهة مركز دبي المالي العالمي". 

ويقول ستيفن جلين رئيس قسم التنفيذ بسلطة دبي للخدمات المالية "تضطلع سلطة دبي للخدمات المالية بمهمة الرقابة اليقظة على الأنظمة والضوابط الرقابية المتعلقة بالتزامات أنظمة اعرف عميلك، ومكافحة غسيل الأموال، ومكافحة تمويل الإرهاب، واكتشاف جوانب الإخفاق الموجودة في هذه الأنظمة والضوابط الرقابية.

وتبذل سلطة دبي للخدمات المالية الكثير من الموارد لتوعية المجتمع الخاضع لتنظيماتها بهذه الالتزامات، وتتخذ الإجراءات القوية لإنفاذ القوانين والقواعد واجبة التطبيق عند حدوث أية هفوات."

"وتتوقع سلطة دبي للخدمات المالية من كافة الشركات أن تقوم - في إطار امتثالها لهذه الأنظمة – بإنشاء والاحتفاظ بأنظمة قوية وفعالة لمكافحة غسيل الأموال، ومكافحة تمويل الإرهاب، وأنظمة اعرف عميلك، وإنشاء ضوابط للرقابة على هذه الأنظمة.و لذلك، على العملاء التوقع من الشركات العاملة في مركز دبي المالي العالمي أن تطلب منهم معلوماتٍ تؤكد هوياتهم ومحل إقامتهم ومصادر أموالهم. إن طلب مثل هذه المعلومات لا يهدف فقط إلى الوفاء بالتزامات الشركة التي تحددها قوانين وقواعد مركز دبي المالي العالمي، ولكن الوفاء أيضًا بالالتزامات التي يحددها القانون الاتحادي والمعايير الدولية".