"المشرق" يحقق صافي أرباح بقيمة 2.6 مليار درهم خلال الأشهر التسعة الأولى من عام 2022

بيان صحفي

تاريخ النشر: 25 أكتوبر 2022 - 04:52 GMT

"المشرق" يحقق صافي أرباح بقيمة 2.6 مليار درهم خلال الأشهر التسعة الأولى من عام 2022

أحمد عبد العال، الرئيس التنفيذي لمجموعة المشرق

أبرز العناوين

أعلن "المشرق"، إحدى المؤسسات المالية الرائدة في منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا، عن نتائجه المالية للأشهر التسعة الأولى من العام والمنتهية في 30 سبتمبر 2022.

أبرز النقاط:

نمو قوي في الدخل التشغيلي وصافي الأرباح
- ارتفع الدخل التشغيلي بنسبة 24.3٪ مقارنة بالفترة نفسها من العام السابق ليبلغ 5.3 مليار درهم إماراتي، ويعزى ذلك بشكل رئيسي إلى زيادة صافي إيرادات الفوائد مدفوعة بنمو قوي على امتداد نشاطات وأعمال البنك
- حافظ معدل إجمالي الدخل من غير الفوائد إلى الدخل التشغيلي على ارتفاعه عند 42.2٪ وهي من أعلى النسب على الإطلاق في القطاع
- بلغت الأرباح التشغيلية نحو 3.2 مليار درهم إماراتي، بزيادة قدرها 33.2% مقارنة بالأشهر التسعة الأولى من عام 2021، وذلك نتيجة لقوة الدخل التشغيلي للبنك وقدرته على ضبط النفقات التشغيلية
- سجل المشرق صافي أرباح جيد بلغ 2.6 مليار درهم في الأشهر التسعة الأولى من العام 2022.
سيولة جيدة ومركز مالي قوي
- ارتفعت ودائع العملاء بنسبة 7.8٪ منذ بداية العام وحتى تاريخه لتصل إلى 109.4 مليار درهم إماراتي.
- بلغت نسبة الأصول السائلة 29.5٪ في سبتمبر 2022 (مقارنة بنحو 29.0% في ديسمبر 2021).
- بلغت نسبة كفاية رأس المال مستوى جيداً للغاية عند 15.2%، ونسبة رأس المال من المستوى الأول 14.0٪ في سبتمبر 2022.
نمو صحي لمحفظة القروض
- شهد إجمالي القروض والسلف نمواً بنسبة 12.1٪ منذ بداية العام وحتى تاريخه ليصل إلى 91.3 مليار درهم إماراتي.
- بقيت نسبة القروض إلى الودائع ثابتة عند مستوى 83.5٪ في نهاية سبتمبر 2022.
بيئة ائتمان محسّنة
- تراجع حجم المخصصات بشكل ملحوظ ليصل إلى 494 مليون درهم للأشهر التسعة الأولى من عام 2022، ولم يعد يمثل سوى 0.6 من إجمالي حجم القروض.
- تراجعت نسبة القروض المتعثرة إلى إجمالي القروض إلى 3.6٪ في نهاية سبتمبر 2022، مقارنة بنحو 5.2٪ في نهاية ديسمبر 2021.
- بلغ إجمالي حجم مخصصات القروض والسلف 6.0 مليار درهم، كما تحسنت نسبة تغطية القروض المتعثرة لتصل إلى 149.7٪ في 30 سبتمبر 2022 مقارنة مع 128.2% في ديسمبر 2021.

وتعليقاً على النتائج قال معالي عبد العزيز الغرير، رئيس مجلس إدارة المشرق: "يسعدني أن أعلن عن تحقيق المشرق صافي أرباح بقيمة 2.6 مليار درهم إماراتي خلال الأشهر التسعة الأولى من العام الحالي. وفي ظل الإقبال المتزايد من عملائنا على تبني خدماتنا الرقمية المبتكرة في دولة الإمارات العربية المتحدة وباقي أسواقنا العالمية، فإن هذه الأرقام تمثل شهادة حقيقية على العمل الجاد والالتزام اللامحدود والجهود التي بذلها فريق المشرق".

وأضاف: "تعكس هويتنا المؤسسية الجديدة التي أطلقناها مؤخراً تحت شعار ’تحد اليوم‘، توجهاتنا الاستراتيجية الجديدة التي تهدف إلى بناء روابط أوثق مع عملائنا وشركائنا، وتقديم خدمات أكثر ملاءمة لاحتياجاتهم ونمط حياتهم. حيث تكمن الفكرة الرئيسية من إطلاق هذا الشعار من إيمان المشرق الراسخ بأهمية دوره في مساعدة عملائه وشركائه وموظفيه على النجاح في سعيهم لتحقيق أحلامهم وطموحاتهم، والإسهام في بناء المجتمع من خلال العمل الجاد والبحث الدائم عن الأفكار المبدعة والمبتكرة. تمثل هذه المبادئ والقيم جوهر المشرق والركائز الأساسية التي طالما استند إليها في مسيرته الطويلة على امتداد العقود الماضية، وهي تكمن في صميم كل ما نقوم به ونطمح لتحقيقه، ونحن نمضي قدماً في صياغة مستقبل الخدمات المالية عبر تبني منهج قائم على مفهوم الملاءمة والابتكار والثقة، وفي الوقت ذاته مواصلة تقديم تجربة مصرفية إستثنائية لعملائنا".

من جهته، قال أحمد عبد العال، الرئيس التنفيذي لمجموعة المشرق: "إنني فخور بالكشف عن النمو القوي في ميزانيتنا العمومية خلال الأشهر التسعة الأولى من العام، وهو إنجاز يحق لكل فرد في المشرق أن يفخر بأنه ساهم في تحقيقه، لا سيما وأننا نمضي قدماً في ترسيخ مكانتنا في السوق في مجال الابتكار الرقمي. وقد ارتفع إجمالي القروض والسلفيات خلال هذه الفترة بنسبة 12.1٪ ليصل إلى 91.3 مليار درهم إماراتي، بينما بقيت نسبة القروض إلى الودائع في الوقت ذاته ثابتة عند 83٪".

وأضاف: "يعود الفضل في هذه النتائج المالية الممتازة إلى الزيادة الكبيرة في الدخل التشغيلي والتي بلغت 24.3% مقارنة بالفترة نفسها من العام الماضي، حيث وصل إجمالي الدخل التشغيلي إلى 5.3 مليار درهم إماراتي وذلك على إثر النتائج الكبيرة التي حققها البنك من عملياته المحلية والدولية على حد سواء. كما لا يزال معدل الدخل من غير الفوائد إلى الدخل التشغيلي الذي سجله البنك عند 42.2% من أفضل المعدلات في القطاع المصرفي".

"سعينا على مدى الأشهر التسعة الماضية إلى إطلاق منتجات جديدة ومبتكرة، بما في ذلك خدمات القيمة المضافة المصرفية للأعمال، وهي منصة خدمات مخصصة للأعمال غير المصرفية تسهم في دعم نجاح الأعمال وتساعد الشركات الصغيرة والمتوسطة في تنفيذ أعمالها على الوجه الأمثل. كما انضممنا إلى مبادرة "الميثاق العالمي للأمم المتحدة" وهي منصة قيادية تطوعية تعمل على تطوير وتطبيق ممارسات الأعمال المسؤولة والترويج لها. كما قد أحرزنا أيضًا تقدمًا جيدًا في تضمين ممارسات الحوكمة البيئية والاجتماعية وحوكمة الشركات، من خلال تطوير إطار عمل ومبادرات استدامة قوية يتم العمل بها عبر مجموعة المشرق بالإضافة إلى تصعيد مشاركتنا الإقليمية والدولية لدعم ورعاية بعض الأحداث العالمية المرموقة في هذا المجال خلال الأشهر القادمة."

وأضاف: "وفي هذا السياق، قمنا في الربع الثالث بإطلاق سندات افتتاحية للشق الأول من رأس المال بقيمة 300 مليون دولار أمريكي والتي استقطبت طلبات بأكثر من 500 مليون دولار، مما أسهم في تعزيز نسب الرافعة المالية وهيكل رأس المال علاوة على تعزيز نمو الميزانية العمومية للبنك".

"وعلى الرغم من الظروف المالية العصيبة التي يشدها العالم في وقتنا الراهن، لازلنا عازمين على مواصلة البناء على الإنجازات الكبيرة التي حققناها حتى اليوم خلال العام 2022. وما كنا لنستطيع تحقيق هذا النجاح لولا استمرارنا في وضع عملائنا على رأس أولوياتنا بطريقة مسؤولة، في الوقت الذي نواصل فيه مساعينا للحفاظ على البيئة، وتطوير معايير الحوكمة المؤسسية، ودعم الأعمال الخيرية، وترسيخ التزامنا بمصلحة ورفاهية المجتمع".

واختتم قائلاً: "نحن نعلم يقيناً، بأننا قادرون – عبر استثمار الجهود الحثيثة والمتفانية لفريق عملنا الرائع - على مواصلة تحقيق أعظم الإنجازات، وتقديم أفضل الابتكارات لإتاحة المزيد من الخيارات والفرص لعملائنا على مستوى العالم".

أبرز المؤشرات المالية:

أبرز المؤشرات المالية للمشرق للأشهر التسعة الأولى من العام 2020	التوجهات خلال الأشهر التسعة الأولى			التوجهات الربع سنوية
بيان الدخل (مليون درهم)	الأشهر التسعة الأولى		التغيير %	الربع الثالث	الربع الثاني	الربع الثالث	التغيير %
بيان الدخل (مليون درهم)	2022	2021	على أساس سنوي	2022	2022	2021	على أساس ربع سنوي		على أساس سنوي
صافي إيرادات الفوائد	3,090	2,235	38.2	1,246	1,015	795	22.7		56.7
الرسوم والعمولات	1,334	1,180	13.1	404	476	362	(15.1)		11.7
إيرادات الاستثمارات	27	174	(84.7)	22	(14)	40	(264.9)		(43.8)
التأمين والعملات الأجنبية وإيرادات أخرى	892	708	25.9	369	261	231	41.3		59.3
إجمالي الدخل التشغيلي	5,343	4,298	24.3	2,041	1,738	1,428	17.4		42.9
النفقات التشغيلية	(2,164)	(1,912)	13.2	(797)	(697)	(691)	14.4		15.4
الأرباح التشغيلية	3,179	2,386	33.2	1,243	1,041	737	19.4		68.7
مخصصات القروض المتعثرة	(494)	(2,035)	(75.7)	(28)	(213)	(538)	(86.7)		(94.7)
مصاريف الضرائب	(41)	(32)	29	(14)	(15)	(6)	(1.2)		159.3
أسهم الأقلية	(64)	(54)	16.8	(20)	(20)	(13)	(1.6)		47.9
الأرباح الصافية خلال الفترة	2,580	265	NM	1,181	793	180	48.9		NM
ربحية السهم الواحد (درهم)	12.86	1.32	NM	5.89	3.95	0.89	48.9		NM
الميزانية العمومية (مليون درهم)	سبتمبر	سبتمبر	التغيير %	سبتمبر	يونيو	ديسمبر	التغيير %
الميزانية العمومية (مليون درهم)	2022	2021	على أساس سنوي	2022	2022	2021	على أساس ربع سنوي		من بداية العام حتى تاريخه
إجمالي الأصول	187,587	169,561	10.6	187,587	188,644	177,054	(0.6)		5.9
القروض والسلف	91,326	76,982	18.6	91,326	89,676	81,486	1.8		12.1
ودائع العملاء	109,430	94,779	15.5	109,430	109,335	101,483	0.1		7.8
تمويلات المساهمين	22,111	19,389	14.0	22,111	20,220	20,228	9.4		9.3
أبرز النسب (%)	سبتمبر	سبتمبر	التغيير (نقطة أساس)	سبتمبر	يونيو	ديسمبر	التغيير (نقطة أساس)
أبرز النسب (%)	2022	2021	على أساس سنوي	2022	2022	2021	على أساس ربع سنوي	من بداية العام حتى تاريخه
كفاية رأس المال	15.18	14.44	73	15.18	13.56	14.50	161	68
رأس المال من المستوى 1	14.03	13.31	72	14.03	12.41	13.35	161	67
القروض إلى الودائع	83.46	81.22	223	83.46	82.02	80.30	144	316
العائد على الأصول*	1.99	0.23	176	1.99	1.66	0.65	33	134
العائد على الأسهم*	16.66	1.84	NM	16.66	13.80	5.15	286	NM

*على أساس سنوي

* Equity Attributable to owners of parent including noteholders of the Group

الرسوم البيانية

الجوائز التي فاز بها البنك في الأشهر التسعة الأولى من العام 2022:

جوائز الخدمات المصرفية في منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا 2022 من مجلة ميد
- البنك الرائد في الشرق الأوسط وشمال إفريقيا – أفضل بنك في الشرق الأوسط وشمال إفريقيا في مجال الخدمات المصرفية الخاصة
جوائز ويلث تك - إدارة الثروة
- أفضل بنك خدمات مصرفية خاصة في مجال جذب العملاء في الشرق الأوسط
جوائز ويلث تك الشرق الأوسط 2022
- أفضل بنك في إدارة الثروات في الشرق الأوسط 2022
جوائز الابتكار العالمية في الخدمات المصرفية الخاصة 2022 (أفضل عرض للشركات العائلية)
- أفضل بنك محلي للخدمات المصرفية الخاصة في الإمارات العربية المتحدة
- أفضل بنك للخدمات المصرفية الخاصة للصناديق
جوائز الخدمات المصرفية الخاصة العالمية 2022 من مجلة PWN
- أفضل بنك للخدمات المصرفية الخاصة في الإمارات العربية المتحدة
جوائز "برايفت بانكر إنترناشونال ويلث" 2022 من مجلة فاينانشال تايمز
- البنك المتميز للخدمات المصرفية الخاصة - الشرق الأوسط
قمة الثروة والاستثمارات المالية في الشرق الأوسط وأفريقيا
- أفضل بنك للخدمات المصرفية الخاصة في الإمارات العربية المتحدة
- أفضل ابتكارات وخدمات رقمية في مجال إدارة الثروات
جوائز الريادة في التكنولوجيا المالية 2022 - من مجلة Entrepreneur Middle East
- جائزة أفضل سوق رقمي للشركات الصغيرة والمتوسطة للعام
جوائز ابتكار الخدمات المصرفية للأفراد في الشرق الأوسط وأفريقيا 2022
- أفضل خدمة ضم عملاء وفتح الحساب
- أفضل مبادرة تسويق شخصية مباشرة
جوائز فينوفيكس الشرق الأوسط 2022
- جائزة التميز في مجال الخدمات المصرفية عبر الهاتف النقال
جلوبال فاينانس
- أفضل بنك إسلامي رقمي في العالم لعام 2022 لدولة الإمارات العربية المتحدة
قامت مجلة جلوبال فاينانس بتسمية أفضل البنوك الرقمية للمستهلكين في العالم في الشرق الأوسط 2022:

الجوائز في الإمارات العربية المتحدة

أفضل عروض منتجات الإيداع والبطاقة المصرفية والاستثمار عبر الإنترنت
أفضل تطبيق للخدمات المصرفية للهاتف المتحرك

جوائز أفضل بنك رقمي في العالم للشركات في منطقة الشرق الأوسط:

الجوائز القطرية (الإمارات العربية المتحدة)

أفضل بنك رقمي للشركات / المؤسسات
أفضل خدمات إدارة النقد عبر الإنترنت
أفضل خدمات تمويل التجارة
أفضل موقع متكامل للخدمات المصرفية للشركات
البنك الرقمي الأكثر ابتكاراً

الفائزون على المستوى الإقليمي في الفئة الفرعية (الشرق الأوسط) – الخدمات المصرفية للشركات

خلفية عامة

المشرق

يعتبر المشرق أحد أكبر البنوك في دولة الإمارات، حيث تأسس عام 1967 ولعب دوراً رائداً في القطاع المصرفي، وبشكل خاص في الخدمات المصرفية للأفراد.

ويطمح المشرق، باعتباره المؤسسة المالية الرائدة في دولة الإمارات العربية المتحدة، لتقديم أفضل الخدمات المصرفية المبتكرة والفريدة، بما في ذلك مسؤوليته الإجتماعية تجاه المجتمعات التي يخدمها. ولتحقيق هذا الهدف، يولي المشرق اهتماماً خاصاً بتوظيف المواطنين الإماراتيين وتدريبهم وتطوير مهاراتهم.