النتائج المالية لمجموعة بنك دبي الإسلامي للربع الثالث من عام 2019

بيان صحفي
منشور 16 تشرين الأوّل / أكتوبر 2019 - 09:05
عدنان شلوان، الرئيس التنفيذي لمجموعة "بنك دبي الإسلامي
عدنان شلوان، الرئيس التنفيذي لمجموعة "بنك دبي الإسلامي
أبرز العناوين
أعلن بنك دبي الإسلامي (المدرج في سوق دبي المالي تحت رمز التداول DIB)، البنك الإسلامي الأكبر في دولة الإمارات العربية المتحدة، اليوم عن نتائجه المالية للفترة المنتهية بتاريخ 30 سبتمبر 2019.

أعلن بنك دبي الإسلامي (المدرج في سوق دبي المالي تحت رمز التداول DIB)، البنك الإسلامي الأكبر في دولة الإمارات العربية المتحدة، اليوم عن نتائجه المالية للفترة المنتهية بتاريخ 30 سبتمبر 2019.

أبرز النتائج المالية للأشهر التسعة الأولى من عام 2019:

استمرار نمو الأرباح (الأشهر التسعة الأولى من عام 2019 مقابل الفترة ذاتها من عام 2018)

  • ارتفع إجمالي الدخل إلى10,250  مليون درهم إماراتي، بزيادة نسبتها 20٪ على أساس سنوي مقارنة بـ8,532  مليون درهم إماراتي.
  • ارتفع صافي أرباح المجموعة إلى4,015  مليون درهم إماراتي، بزيادة نسبتها 8٪ على أساس سنوي مقارنة بـ3,701  مليون درهم إماراتي.
  • نمو صافي الإيرادات التشغيلية إلى6,877  مليون درهم إماراتي، بزيادة قدرها 14٪ على أساس سنوي مقارنة بـ6,055  مليون درهم إماراتي.
  • حافظت المصاريف التشغيلية على استقرار عند1,771  مليون درهم إماراتي مقارنة بـ1,754  مليون درهم إماراتي في الأشهر التسعة الأولى من عام 2018.
  • ارتفع صافي الأرباح التشغيلية قبل احتساب مخصصات انخفاض القيمة بنسبة 19٪ على أساس سنوي ليصل إلى5,105  مليون درهم إماراتي.
  • واصل معدل التكلفة إلى الدخل التحسن ليصل إلى 27.9٪ مقارنة بـِ 28.3٪ في نهاية عام 2018.
  • وصل هامش صافي الربح إلى 3.16٪، ضمن نطاق التوجّه لهذا العام.
  • ارتفع كلّ من معدل العائد على الموجودات إلى 2.36%، ومعدل العائد على حقوق الملكية إلى 17.6%، تماشياً لكليهما مع التوجيهات.

نمو قوي للميزانية العمومية

  • ارتفع صافي التمويلات واستثمارات الصكوك إلى185.7  مليار درهم إماراتي، بزيادة نسبتها 6% منذ بداية العام حتى تاريخه.
  • بلغ إجمالي الموجودات229.9  مليار درهم إماراتي، بزيادة نسبتها 3% منذ بداية العام حتى تاريخه.
  • ارتفعت ودائع المتعاملين إلى162.9  مليار درهم إماراتي، بزيادة نسبتها 5% منذ بداية العام حتى تاريخه.
  • وصلت ودائع الحسابات الجارية وحسابات التوفير إلى50.7  مليار درهم إمارتي بنهاية الأشهر التسعة الأولى من عام 2019، لتمثل نسبة 31% من ودائع المتعاملين.
  • بلغت نسبة التمويل إلى الودائع 93%.
  • سجّل معدل التمويلات غير العاملة نسبة 3.6%، مع وصول معدل التغطية النقدية إلى نسبة 104%.
  • وصلت التغطية الإجمالية، بما فيها الضمانات بقيمتها المخصومة، إلى 136%.

معدلات رأس المال تحافظ على قوتها

  • بلغ معدّل كفاية رأس المال 17.6%، مقارنةً بالحد الأدنى المطلوب عند 13.50%.
  • ارتفع معدّل الشقّ الأول بالنسبة لرأس المال المشترك CET1 إلى 13.1% مقارنةً بنسبة 12.4% في نهاية 2018 وتماشياً مع الحد الأدنى المطلوب وهو 10.00%.

تصريحات الإدارة بشأن الأداء المالي للفترة المنتهية في 30 سبتمبر 2019:

قال معالي محمد إبراهيم الشيباني، مدير ديوان صاحب السمو حاكم دبي ورئيس مجلس إدارة "بنك دبي الإسلامي":

  • وسط هدوء النشاط الاقتصادي العالمي، يواصل القطاع المصرفي الإماراتي المحافظة على قوته ومرونته بإجمالي موجودات تفوق قيمته 700 مليار دولار أمريكي، وبنمو قدره 9% على أساس سنوي. ويمتلك القطاع اليوم أكبر حصة من إجمالي الموجودات المصرفية المدرجة في دول مجلس التعاون الخليجي بنسبة تزيد على 30%.
  • وقد ساهمت الإصلاحات الاقتصادية الجارية، وخاصة في مجال تمكين القطاع الخاص، في تعزيز الاقتصاد غير المعتمد على النفط على خلفية توفير ميزانية لتوسيع الأعمال وإطلاق سياسات مالية داعمة.
  • وواصلت دولة الإمارات العربية المتحدة التأكيد على مكانتها كمركز عالمي للأعمال، من خلال تصدّرها للعالم العربي في تقرير التنافسية العالمية الصادر عن المنتدى الاقتصادي العالمي 2019. وقد حققت الدولة مركزها الحالي ضمن أفضل 25 دولة في العالم بشكل رئيسي نتيجة اعتماد الحكومة للعديد من الإجراءات المبتكرة لضمان توفير بيئة جذابة للمستثمرين المحليين والعالميين على حد سواء.

وقال عبدالله الهاملي، العضو المنتدب لـ "بنك دبي الإسلامي":

  • انطلاقاً من التزامه بأهداف التوطين في الأجندة الوطنية لرؤية الإمارات، يواصل بنك دبي الإسلامي العمل على تطوير المواهب والمهارات القيادية ضمن كوادره الداخلية مع وصول نسبة التوطين في البنك حالياً إلى حوالي نصف القوى العاملة. ولطالما كان التوطين عنصراً رئيسياً في تراث البنك واستراتيجيته الهادفة إلى تنمية وتطوير قادة المستقبل في إطار دعم الطموحات العالمية لدولة الإمارات العربية المتحدة.
  • ويحافظ قطاع الخدمات المصرفية الإسلامية في دولة الإمارات العربية المتحدة على متانته وقوته، مع تجاوز قيمة موجوداته 560 مليار درهم إماراتي واستحواذه على حصة جيدة من السوق المحلي بنسبة 23٪. ويواصل بنك دبي الإسلامي ريادته للسوق في دولة الإمارات العربية المتحدة مع التزامه التام بتسريع نمو القطاع ودخول الاقتصاد على نطاق أوسع.

وقال الدكتور عدنان شلوان، الرئيس التنفيذي لمجموعة "بنك دبي الإسلامي":

  • تبقى الأسس المالية لبنك دبي الإسلامي قوية، حيث وصلت الأرباح إلى 4.0 مليار درهم إماراتي، بزيادة نسبتها 8٪ على أساس سنوي، إلى جانب مواصلة التركيز على تقديم عوائد كبيرة لمساهمينا مع وصول معدّل العائد على حقوق الملكية إلى 17.6٪.
  • وفي الربع الثالث من هذا العام، أكّدت وكالتا "موديز" و"فيتش" مرة أخرى على التصنيف الائتماني للبنك مع نظرة مستقبلية "مستقرة" تعكس مكانته القوية التي تتيح له المضي قدماً في البيئة الاقتصادية العالمية الحالية وتحقيق النمو المستدام.
  • وأدى تركيزنا على تحقيق نمو عالي الجودة إلى زيادة إجمالي الدخل بنسبة 20٪، إلى جانب الإدارة الفعالة للتكلفة، إلى استقرار معدّل التكلفة إلى الدخل عند 27.9٪، والذي يعد من أفضل المعدلات في السوق. ومع الخطط المستقبلية لبنك دبي الإسلامي بشأن التحول الرقمي، فإننا نتوقع أن يحافظ البنك على مستويات النمو هذه في المستقبل.
  • تجاوز هامش صافي الربح عند 3.16٪ الآن الحدّ الأعلى لنطاق التوجه، ولا يزال واحداً من أعلى المعدلات المسجّلة في القطاع المصرفي بالدولة.
  • وحافظ بنك دبي الإسلامي على وضع قوي لرأس المال، حيث بلغت نسبة كفاية رأس المال ومعدّل الشق الأول بالنسبة لرأس المال المشترك CET1 17.6% و13.1%، أعلى بكثير من المتطلبات التنظيمية لهما وهو 13.5% و10% على التوالي.

الاستعراض المالي

أهم بنود بيان الدخل:

مليون درهم إماراتي

سبتمبر 2018

سبتمبر 2019

التغيير على أساس سنوي %

إجمالي الدخل

8,532

10,250

+20%

حصة المودعين/حاملي الصكوك من الأرباح

(2,477)

(3,373)

+36%

صافي الإيرادات

6,055

6,877

+14%

المصاريف التشغيلية

(1,754)

(1,771)

+1%

الربح قبل خسائر انخفاض القيمة والضريبة على الدخل

4,301

5,105

+19%

خسائر انخفاض القيمة

(570)

(1,056)

+85%

الضريبة على الدخل

(30)

(34)

+14%

صافي الأرباح للفترة

3,701

4,015

+8%

أبرز النسب

ديسمبر 2018

سبتمبر 2019

التغيير منذ بداية العام حتى تاريخه

هامش صافي الربح %

3.14%

3.16%

 نقطة أساس2

معدل التكلفة إلى الدخل %

28.3%

27.9%

( نقطة أساس40)

العوائد على متوسط الموجودات %

2.32%

2.36%

 نقطة أساس4

العوائد على متوسط حقوق الملكية %

18.1%

17.6%

( نقطة أساس50)

الدخل والإيرادات

وصل إجمالي الدخل للأشهر التسعة الأولى من هذا العام إلى10,250  مليون درهم إماراتي، بزيادة نسبتها 20% على أساس سنوي. وكان الدخل من أنشطة التمويل واستثمارات الصكوك أحد العوامل الرئيسية التي ساهمت في مواصلة النمو. كما ساهمت الأعمال الجديدة في مجال الخدمات المصرفية للأفراد والشركات في تحقيق النمو القوي للدخل. وبلغ صافي الإيرادات للأشهر التسعة الأولى من العام6,877  مليون درهم إماراتي، بزيادة قدرها 14% مقارنة بـ6,055  مليون درهم إماراتي في الأشهر التسعة الأولى من عام 2018.

خلفية عامة

بنك دبي الإسلامي

منذ تأسيسه في عام 1975 كأول بنك إسلامي متكامل الخدمات، أصبح بنك دبي الإسلامي رائداً في مجال الخدمات والمنتجات المصرفية الإسلامية، وهو يرسي المعايير في هذا المجال مع زيادة الطلب على المنتجات والخدمات المصرفية الإسلامية في المنطقة والعالم. 

مواضيع ممكن أن تعجبك

الاشتراك

اشترك في النشرة الإخبارية للحصول على تحديثات حصرية ومحتوى محسّن