النتائج المالية لمجموعة بنك دبي الإسلامي للعام 2021

معالي محمد إبراهيم الشيباني

مدير ديوان صاحب السمو حاكم دبي ورئيس مجلس إدارة "بنك دبي الإسلامي"

• مع استمرار الاقتصاد العالمي في التعافي من الجائحة، برزت دولة الإمارات العربية المتحدة كمنارة ساطعة، إذ استطاعت تجاوز مختلف تحديات الاقتصاد الكلي بفعالية كبيرة، وخاصة في ظل استمرار التعافي الذي تشهده في قطاعات السياحة والضيافة والعقارات والأسواق المالية فضلًا عن القطاع المصرفي العام. وساهمت الأسس الاقتصادية القوية لإمارة دبي في جعلها واحدة من أفضل المدن في العالم بما تقدمه من مستويات رفاهية عالية للتمتع بأسلوب حياة مزدهر وصحي.
• وعلى الرغم من استمرار حالة عدم اليقين في السوق العالمية، إلا أن القطاع المصرفي الإماراتي لا يزال قوياً، إذ استطاع إثبات ذلك من خلال رسملته القوية وتحقيقه لزيادة في الأرباح. ونجح بنك دبي الإسلامي في تخطي الظروف الاقتصادية التي لا تزال ترخي بظلالها على العالم، حيث حقق نموًا كبيرًا في صافي الأرباح بنسبة 39% على أساس سنوي.
• ويحافظ البنك على صموده وثباته مع دخولنا في العام الجديد، حيث نواصل البحث عن فرص جديدة في ظل مناخ اقتصادي محلّي أفضل لتحقيق عوائد قوية لجميع مساهمينا الكرام، ملتزمين في الوقت نفسه بأعلى معايير الحوكمة.

عبدالله علي عبيد الهاملي

عضو مجلس الإدارة والعضو المنتدب لـ "بنك دبي الإسلامي

• يمثّل موظفونا القوة الدافعة للبنك، وقد عمل البنك خلال العام المنصرم على تنفيذ استثمارات كبيرة على مستوى تطوير قادته المستقبليين، بما يتيح له تعزيز خططه لتأسيس أعمال ناجحة وأكثر استدامة في الوقت ذاته. وسوف تضمن برامج تعزيز رأس المال البشري المتنوعة التي أطلقناها إعداد قوة عاملة قادرة على التعامل مع اقتصاد المستقبل، ونشر أفضل المواهب في أهم مجالات الأعمال.
• كما عززنا علاقاتنا مع المتعاملين الذين يمثلون أصحاب المصلحة الرئيسيين في البنك. ويقوم البنك راهنًا بتنفيذ مبادرات جديدة على صعيد توفير مزيد من الشفافية والمعاملة العادلة والمتساوية وحماية مصالح متعاملينا. وسوف يضمن ذلك للمتعاملين إجراء معاملاتهم المصرفية بسهولة ويُسر عبر شبكة فروعنا والقنوات المصرفية المختلفة.

الدكتور عدنان شلوان

الرئيس التنفيذي لمجموعة بنك دبي الإسلامي

• حافظ بنك دبي الإسلامي على صموده واستطاع تحقيق نمو ملحوظ في أرباحه بنسبة 39٪ على أساس سنوي، في ظل استمرار الظروف الصعبة التي تواجهها الاقتصادات العالمية. ويعكس هذا الأداء القوي صحة استراتيجيتنا وقوتها ما يتيح لنا تحقيق نتائج إيجابية بغض النظر عن الظروف الاقتصادية السائدة.
• لقد تمكنا من بناء مؤسسة أكثر مرونة وكفاءة واستعدادًا لاغتنام أي فرصة تتاح أمامها بأقصى قدر من الصمود أمام العقبات على اختلافها. وقد أتاح لنا ذلك تحقيق ربحية أعلى، بالرغم من ظروف تدني المعدلات والمدفوعات الكبيرة للشركات، التي أدت إلى ضعف نمو الموجودات المربحة.
• ولا شك بأن إدارة التكاليف بقيت على مر السنين تمثل قوة رئيسية للبنك، وقد استمر نهجنا هذا خلال عام 2021، إذ عملنا على خفض النفقات التشغيلية بنسبة 7% على أساس سنوي. وتعد نسبة التكلفة إلى الدخل الرائدة في القطاع المصرفي والتي تقل قليلاً عن 27% شهادة واضحة على جهودنا المكثفة وتركيزنا على تحقيق الكفاءات في كل قطاعات عمل البنك.
• ونحن ملتزمون بمستقبل أكثر استدامة مع دخول عقدٍ جديدٍ من التغيير لدعم طموحات دولة الإمارات العربية المتحدة في بناء اقتصاد منخفض الكربون. وقد حددنا برنامجنا الخاص بالحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية لإطلاق المزيد من الكفاءات في أعمالنا، حيث ندمج معايير الاستدامة ومخاطر المناخ في نماذجنا التشغيلية لضمان حماية البنك من أكبر المخاطر البيئية التي تضرب الاقتصادات العالمية اليوم.
• ونحن اليوم نستهل العام الجديد باستراتيجية خمسية جديدة، من شأنها أن تدفع البنك لتعزيز وتنمية أعماله خلال الفترة القادمة. واستنادًا إلى التقدم الذي أحرزناه، سينتقل بنك دبي الإسلامي إلى نموذج أعمال أكثر استدامة ليتمكن من توليد عائدات أقوى لمساهمينا، مع ضمان تقديم تجربة مصرفية فائقة لجميع متعاملينا.

مليون درهم إماراتي

2020

2021

التغيير على أساس سنوي %

إجمالي الدخل

13,142

11,795

(10%)

حصة المودعين/حاملي الصكوك من الأرباح

(3,672)

(2,373)

(35%)

صافي الإيرادات التشغيلية

9,471

9,422

(1%)

المصاريف التشغيلية

(2,728)

(2,529)

(7%)

الربح قبل خسائر انخفاض القيمة والضريبة على الدخل

6,743

6,892

2%

المكاسب من صفقات الشراء

1,015

-

(100%)

خسائر انخفاض القيمة

(4,552)

(2,448)

(46%)

الضريبة على الدخل

(46)

(38)

(17%)

صافي الأرباح للفترة

3,160

4,406

39%

أبرز النسب (%)

ديسمبر 2020

ديسمبر 2021

التغيير على أساس سنوي %

هامش صافي الأرباح %

2.61%

2.59%

(2 نقطة أساس)

معدل التكلفة إلى الدخل %

29.4%

26.8%

(260 نقطة أساس)

العوائد على متوسط الموجودات %

1.22%

1.53%

31  نقطة أساس

العوائد على متوسط حقوق الملكية %

10.4%

11.8%

140  نقطة أساس

مليون درهم إماراتي

ديسمبر 2020

ديسمبر 2021

التغيير منذ بداية العام حتى تاريخه %

صافي التمويلات واستثمارات والصكوك

232,044

228,485

(2%)

المستحقات من البنوك والاستثمار في ودائع المتعاملين الإسلامية

23,949

20,804

(13%)

الاستثمارات في أدوات الملكية والعقارات

10,388

10,221

(2%)

النقد وموجودات أخرى

23,176

19,571

(16%)

مجموع الموجودات

289,556

279,082

(4%)

ودائع المتعاملين

205,925

205,845

-

أدوات تمويل الصكوك

18,744

20,563

10%

مجموع المطلوبات

246,426

237,617

(4%)

حقوق الملكية والاحتياط للمساهمين

28,606

30,602

7%

الصكوك من الشقّ الأول

11,937

8,264

(31%)

الحصص غير المسيطرة

2,587

2,599

-

مجموع المطلوبات وحقوق الملكية

289,556

279,082

(4%)

أبرز النسب (%)

ديسمبر 2020

ديسمبر 2021

التغيير منذ بداية العام حتى تاريخه %

صافي التمويل إلى ودائع المتعاملين

96.0%

91.0%

(500 نقطة أساس)

معدّل الشق الأول بالنسبة لرأس المال المشترك

12.0%

12.4%