في مشروعك الناشىء.. نظم التدفق النقدي!

منشور 12 نيسان / أبريل 2016 - 08:52
تُعد خطة التدفق النقدى Cash flow plan هى التنبؤ بحركة الأموال من وإلى المشروع فى غضون فترة ما، مثلاً فى غضون ثلاثة أشهر قادمة،
تُعد خطة التدفق النقدى Cash flow plan هى التنبؤ بحركة الأموال من وإلى المشروع فى غضون فترة ما، مثلاً فى غضون ثلاثة أشهر قادمة،

كرائد أعمال فى بداية الطريق يجب أن تعلم جيدًا أن المال ينفق بطريقة أسهل وأسرع من الطريقة التي نحصل بها عليه، ولأنه من السهل أن يقل النقد دون أن ندري، فإنه في كثير من الأحيان يكون الوقت متأخراً، لفعل أي شيء تجاه ذلك.

وتعتبر فترة البداية فترة مُجازفة لمشروعك، لأنك تستخدم ما لديك من رأس المال لدفع التكاليف، وينبغى إنتهائها تحقيق مستوى مبيعات مُعين، وإلا ستجد أن رأس المال قد نفذ.

فالتدفق النقدي ضروري وحتمي، فهو طوق النجاة لأي مشروع يريد أن يضمن استمراره وتزيد أرباحه، فمن خلالها يتحدد مصير المشروعات، أن تبقي في السوق وتتوسع، أو تخرج منه. فيجب أن نتمسك بقوة بوجود مبلغ نقدي تماماً مثل تمسك الفريق بمنقذ حياته، حيث يعتبر المال بمثابة شريان الحياة لأي مشروع تجاري أو صناعي.

وغالباً لا يتحسّب رواد الأعمال المُبتدئين وأصحاب الشركات الصغرى لمشاكل التدفّق النقدي، والحقيقة أنّ وضع توقّع دقيق مسبق للتدفّق النقدي لمشروع معين يمكن أصحابه من تلافي هذه المشاكل. فمن شأن التدفق المالي أن يقود مشروعك، كما يبقي وقود المحرك الطائرة في الجو. وكما على الطيار توقع حاجاته بدقة من الوقود. فعليك أن تضع أهميةً مماثلة للتحكم في التدفق النقدي؛ لأنك – مثل الطيار- إذا افتقدت للوقود، فإن ذلك يعني أنك تواجه مشكلةً كبيرة جدًا.

وكل رواد الأعمال الناجحين يراقبون التدفقات النقدية بصفة يومية ويضعون ضوابط دقيقة لمعرفة أوجه النفقات، بحيث لا يخرج دولار واحد من تحت أيديهم إلا وهم يعرفون كيف اكتسبوه وفيما أنفقوه. وتعمل شركاتهم طبقاً لموازنات تقديرية وتفصيلية ويقومون بمراجعة هذه الموازنات مرة كل أسبوع أو كل شهر.

إن القاعدة الأساسية لنجاح رجل الأعمال هي أن يتم إنفاق رأس مال لكسب رأس مال آخر من وراء هذا المصروف. ويرجع هذا إلى أنه في التجارة يوجد جانبان رئيسيان هما المصروف والإيراد. والقاعدة الرئيسية لإدارة واستمرار أى مشروع هي:- “إذا لم تحقق إيراداً فهي نفقة”.


التدفق النقدي 01
فالتدفق النقدي Cash flow هي أداةٌ جيدة؛ لأنه بإمكانك من خلالها تحديد حاجاتك المستقبلية للنقد حتى قبل أن تدعو الحاجة إليها، وهى الفرق بين الإيرادات والمدفوعات النقدية لشركة خلال فترة زمنية معينة، يشير هذا المصطلح إلى كمية النقد المتوفر بالفعل من اجل القيام بالمشتريات وتسديد الفواتير والالتزامات الجارية.

إذن تُعد خطة التدفق النقدى Cash flow plan هى التنبؤ بحركة الأموال من وإلى المشروع فى غضون فترة ما، مثلاً فى غضون ثلاثة أشهر قادمة، من حيث كمية هذه الأموال وبنودها، ومصادرها وأوجه صرفها، ومتى تدخل أو تخرج، أى أنها عرضًا نظاميًا لحركة الأموال الداخلة الى مشروعك الناشئ والخارجة منه، وذلك من حيث:-


التدفق النقدي الداخل – Cash Flow-In / المقبوضات – النقد الوارد:- كمية الأموال التى ستدخل إلى المشروع؟ ومتى ستدخل هذه الأموال؟ ومن أين ستدخل؟ ويمثل الدخل أو العوائد الناتجة عن المبيعات المتحققة أو المتوقعة.

التدفق النقدي الخارج – Cash Flow-Out / المدفوعات – النقد الخارج كمية الأموال التى ستخرج من المشروع؟ ومتى ستخرج هذه الأموال؟ وإلى أين ستذهب؟ ويمثل بالتكاليف أو النفقات الضرورية لعمل المشروع، مثل: دفع الإيجار، ومشتريات المواد، وأجور العاملين.

وعليه يُمكنك تعريف التدفق النقدى كزيادة أو نقص فى النقدية أو فى البنود شبه النقدية (النقدية وما فى حكمها) وهى الاستثمارات قصيرة الأجل عالية السيولة، والتى يمكن تحويلها إلى مبالغ نقدية محددة دون إنذار، ولا يتجاوز تاريخ استحقاقها الثلاثة أشهر من وقت الشراء، وتخصم منها المبالغ المقدمة من البنوك المستحقة السداد خلال ثلاثة أشهر من تاريخ القرض.

المصدر: أراجيك 

اقرأ أيضاً: 

تعرف على 4 عيوب في التجارة الحرة

كيف ستصبح مليونير قبل الثلاثينات؟

كيف يقتنص المبتكرون كذبة أبريل فرصة للتسويق؟


© 2000 - 2019 Al Bawaba (www.albawaba.com)

مواضيع ممكن أن تعجبك